投資理財- 保單規劃| Allianz - 安聯人壽

投資型保險專家安聯人壽，以深入淺出的方式介紹投資型保險，讓您了解投資型保險的特色、保費運作方式、以及與傳統型保險、共同基金的差異。

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安聯人壽 客戶服務 保險學堂 認識投資型保險 安聯人壽 投資型保險簡介 投資型保險特色介紹 １.結合保險與投資雙重功能。

２.分離帳戶，資產完全屬於保戶，保戶亦需自行承擔投資相關風險。

３.可搭配附約，滿足全方位的保險需求。

４.保額可依風險需求彈性調整。

５.保費自由繳交、資金靈活運用。

６.費用架構透明，保險公司定期提供保單價值明細，讓保戶充分了解。

投資型保險保費的運作方式 投資型保險vs.傳統型保險的差異處 可左右滑動 項目 投資型保險 傳統型保險 功能 保險保障+投資 保險保障 保費繳交 彈性 定期、定額 保額 彈性 固定 費用透明度 透明 較不透明 資金運用方式 由保戶自行選擇投資組合 由保險公司全權運用 投資資產管理 分離帳戶 一般帳戶 風險承擔 保戶自行承擔 保險公司承擔 保單價值 依保戶投資標的之報酬率 保險公司保證 投資型保險vs.共同基金的差異處 可左右滑動 比較項目 投資型保障 共同基金 保險保障 有 無 投資門檻 投資門檻低，只要少許金額就可以同時選擇多支投資標的以分散風險 需支付較多金額才能購買多支基金（通常每支基金定期定額至少需3,000元） 繳費 只要保單不失效的原則下，投資金額可隨時調整，非常彈性 若3~5次扣款不成功，投資效力就會終止，需重新申請才能再繼續定期定額扣款 轉換費用 每年提供n次投資標的轉換不收費用（實際提供免費轉換之次數請參閱條款規定） 每次都要收基金轉換費及申辦手續費 資金運用 可以辦理保險單借款或部分贖回 只能辦理部分贖回 賦稅優勢 每人每年有24,000元的保險列舉扣除額 無 轉換標的好幫手：投資標的轉換指定交易日 實現獲利祕芨：自動停利 註：本單元內容及名詞解釋僅供參考，詳細內容仍以保險法、所投保保險商品條款規定及相關法規為準。

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