金管保綜字第10704901520 號函 - 保險相關法規查詢系統

主旨：所報「保險業防制洗錢及打擊資恐注意事項範本及相關規定問答集」一案，於依 ... 代表人邵○雋先生）、金融監督管理委員會銀行局、證券期貨局、檢查局、保險局. 跳至主要內容 ::: 現在位置： 行政函釋 無格式複製 複製網址 友善列印 行政函釋 發文字號： 金融監督管理委員會金管保綜字第10704901520號函 發文日期： 民國107年02月06日 相關法條： 保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點第5、8條(106.06.28版) 保險業評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引第6條(106.11.13版) 要　　旨： 金管會函復壽險公會所報「保險業防制洗錢及打擊資恐注意事項範本及相 關規定問答集」，並請將修正後問答集予以英譯且置於各公會防制洗錢及 打擊資恐網頁專區；另請持續動態充實該問答集內容，並研議增列相關議 題 主旨：所報「保險業防制洗錢及打擊資恐注意事項範本及相關規定問答集」一案 ，於依附件所列意見修正後洽悉，並請依說明二辦理，請查照。

說明：一、依據本會保險局案陳貴公會107年1月5日壽會貴字第10701 00130號函辦理。

二、請將修正後問答集予以英譯，並置於各公會防制洗錢及打擊資恐（AM L/CFT）網頁專區；另請持續動態充實旨揭問答集內容，研議增列下 列議題： （一）所報旨揭問答集主要內容偏重於客戶盡職調查，嗣後請持續充實紀 錄保存、可疑交易申報、保密義務、合作協調等與AML/CFT程序 有關之問答內容。

（二）我國目前刻正進行國家洗錢及資恐風險評估程序，預計於107年 3月完成國家風險評估報告內有關洗錢及資恐風險之威脅與弱點等 內容，因國家面臨之主要威脅相關結論與形成產業及個別機構固有 風險之評估有關，爰請持續參酌國家風險評估結論研議增訂保險業 應掌握我國相關前置犯罪威脅及產業風險弱點程度之資訊，以落實 於個別公司之客群、地域、產品及服務、交易及通路等政策面向及 作業程序之相關問答內容。

（三）請適時增訂保險業AML/CFT聯合工作小組涉實務推動事務相關議 題之討論結論（如：保險公司與保險輔助人間就業務員招攬報告書 之問項內容如何確保業務招攬階段之客戶風險辨識之允當性）等問 答內容。

正本：中華民國人壽保險商業同業公會（代表人黃○貴先生） 副本：中華民國產物保險商業同業公會（代表人陳○煌先生）、中華民國保險經 紀人商業同業公會（代表人鄭○人先生）、中華民國保險代理人商業同業 公會（代表人許○通先生）、中華民國保險經紀人公會（代表人吳○明先 生）、財團法人保險事業發展中心（代表人桂○農先生）、財團法人保險 犯罪防制中心（代表人邵○雋先生）、金融監督管理委員會銀行局、證券 期貨局、檢查局、保險局 資料來源： 金融監督管理委員會 附件圖表： 保險業防制洗錢及打擊資恐注意事項範本及相關規定問答集－民眾篇、保險業者篇.PDF 保險業防制洗錢及打擊資恐注意事項範本及相關規定問答集－保險業者篇意見對照表.PDF