0056怎麼選?"柴鼠兄弟"超好懂財商課教你選對存股ETF

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這期的理財達人「柴鼠兄弟」,不走短線殺進殺出,正是藉長期存股,穩定領取股息,並將投資經驗用超易懂的方式在YouTube分享。

他們很推薦新手從投資ETF開始 ... HOME 生活 理財 【大美人理財】0050、0056怎麼選?"柴鼠兄弟"超好懂財商課教你選對存股ETF 2021-04-1116:33 於6個月前更新Christina 服裝H&M 柴鼠兄弟的新書《跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機》,幫你打好投資理財基本功! 服裝H&M 服裝H&M 服裝H&M 服裝H&M 服裝H&M 這幾年,全球吹起了一股ETF熱潮,標榜穩定成長的ETF讓買進的人蜂擁而至。

但ETF到底是什麼,為什麼適合存股?這期的理財達人「柴鼠兄弟」,不走短線殺進殺出,正是藉長期存股,穩定領取股息,並將投資經驗用超易懂的方式在YouTube分享。

他們很推薦新手從投資ETF開始,不需要特別研究個股,還能透過投資ETF的經驗,增加自己的財商FQ知識。

看完此篇,包準你擺脫盲買一族,不仰賴別人報明牌,而是自己選對ETF存股,靠著配息累積財富! 圖片來源:BEAUTY大美人 ETF存股投資心法1內化投資觀念,強迫自己看20集財經節目 柴鼠兄弟訓練財商腦的方式並不是花大錢上課程,而是直接強迫自己看「財經節目」!柴鼠建議新手「連看20天」,即使聽不懂也要硬聽,因為不會整集都很難,而且主持人每逢專有名詞就會重新解釋,更能從中知道最近大眾都在討論哪一類產業,或是了解最近市場上關注的財經話題。

如果說真的看不下去電視上的財經節目,也可以從YouTube查詢適合小資族的頻道,編本人就大推柴鼠兄弟「夯翻鼠FQ」系列,每一集都是打好基礎的必知觀念,只要先看完20集「夯翻鼠FQ」,至少就了解最基礎的概念! 建議新手從柴鼠兄弟的「夯翻鼠FQ」入門,基本概念都在裡面! 常見的ETF超新手問題 Q:ETF是什麼? A:ETF(Exchange-TradedFund)簡稱為「指數股票型基金」 被發行來追蹤某一指數表現的共同基金,也就是買一籃子根據指數而選的股票,讓錢分散在不同公司上。

Q:指數是什麼? A:能看出股票整體漲跌的一個數字 如:表示台股市場漲跌狀況的「加權股價指數(TAIEX)」、代表美國科技類股表現的「納斯達克指數(NASDAQ)」。

Q:什麼ETF適合存股? A:有配息的原型ETF 原型ETF即是一般我們熟悉的0050等,因為會固定配息,適合長期持有;而其他有槓桿型、反向型ETF則是投資期貨,基金淨值會隨時間自然減損,操作風險相對高很多! 實戰篇:搞懂ETF存股篩選標準 Select1:穩定配股配息 存股不求賺價差,因此要選擇每年「穩定」配息、殖利率4-5%以上的標的,才會高於台股大盤殖利率的水準。

Select2:每日成交量至少100張以上 成交量高=流動性高,也就是說買賣容易,不會發生賣不掉或買不到的現象。

Select3:市值規模10億以上 規模如果太小、低於1億的ETF,就要小心它有下市的可能性。

圖片來源:BEAUTY大美人 ETF兩大明星:0050v.s.0056哪個好? 「0050」、「0056」皆來自元大投信,成立時間已超過10年且表現穩定,因此一直都是存股界的大熱門。

「0050」追蹤「台灣50指數」 分配購買台股市值最大的50家公司,光是台積電就佔了約40%,市值佔整體台股大盤近7成,等於說0050的漲跌幾乎可以反應大盤的表現,未來想掌握0050的走勢,就要同時關心台積電的發展。

基本上0050價格約落在80-90元(疫情影響有降到約70元)。

「0056」追蹤「台灣高股息指數」 是從市值排名前150中挑選出預估未來一年「現金殖利率最高」的30家公司,每年會依據殖利率替換成不同組合;目前投資的公司幾乎為電子股,每一家公司約佔3%左右。

0056的歷史交易價格約都落在26-29元。

柴鼠老師結論: 0050及0056並不是只能二選一,也不是說價格較高的就完勝,存股的目的在於「穩定領取股息」,這兩個ETF皆具備此條件,而0056價格較低,價格也較不浮動,推薦新手可先入手,或是輪流買。

不只0050!這些報酬穩定的ETF也很強! 柴鼠兄弟還介紹了幾檔原型ETF,小編貼心幫大家整理成表格。

以006208來說,它追蹤的指數與0050一模一樣,只是晚了9年才成立,但一樣適合小資族穩定投資,價格還比0050更好入手;而00850則是2019年才成立的新ETF,因為依ESG(投資對環境友善、善盡社會責任的公司)篩選公司,成分股數量更多(66檔),風險比0050更分散,且今年10月將會公佈首次的配息。

圖片來源:BEAUTY大美人 ETF有什麼優缺點? 優點 1.門檻低:ETF好處就是已經有人幫妳把多間優良體質公司挑出來,不需要動輒幾萬元才能買入單間公司的一張股票,就能輕鬆複製大盤指數的報酬,很適合投資新手。

2.風險低:因為是買了一籃子的好股票,能把風險分散到所有標的,假設某一成分股跌了,而其他則是漲的就可以把投資風險分散掉。

3.手續費低:比起購買基金需要的眾多管理費,ETF只需負擔買進及賣出各0.1425%的手續費和0.1%的證交稅,比買基金最少需要0.5%的費用划算許多。

缺點 1.大者恆大,選擇較少:市場上有22支原型ETF,但大多數的人都集中買較大的那幾支,而新上市的ETF卻沒人要買,造成大者恆大,小者恆小的現象。

2.不適合頻繁交易:太頻繁的買賣會導致手續費比起收益更高,因此買入後需要等待績效為正時才可脫手,較適合長期投資人。

圖片來源:BEAUTY大美人 2年10張存股法,集滿人生第一個百 柴鼠兄弟為小資族設計了一套「2年10張存股法」,也就是平均2個月買1張,如果資金不多,可以選擇找低價(10元左右)的先買,等於一個月投資5000元左右,這樣不但能夠了解「存股」適不適合你的個性,兩年間會經歷2次的配股配息,漸漸培養對這家公司的股感,集滿10張後更能讓自己更有成就感! STEP1:挑選一個自己喜歡的ETF STEP2:堅持2年存到10張 STEP3:存到第一個10張後,就開始找下一個標的,每家各存10張 圖片來源:BEAUTY大美人 看準時機「定期不定額」,教你簡單用殖利率判斷! 常聽到許多小資族推崇「定期定額」,但柴鼠兄弟認為看準時機,就能增加投資報酬率,以「定期不定額」的方式在相對低點多買入,在相對高點則少買一點。

他們建議可以先「存到2、3萬後,每2~3個月買一次」,才不用一直負擔手續費。

而最簡單推算股價的合理性就是「殖利率」,前面提到,好的存股標的殖利率需達4-5%,也就是說「股利」要配得高or「股價」要降得低,殖利率才有可能提高。

以0050來說,目前殖利率(6/19收盤)為2.9/88.85=3.26%,若想要等到更好的價格,可以在現金殖利率大於5%時再來考慮。

0看盤投資法直接買「ETF連結基金」 如果真的完全不願意看盤的話,可以選擇「ETF連結基金」,也就是買「投資ETF的基金」,基本上跟自己投資ETF是一樣的,僅改交由基金經理人幫你下單,可以自動從帳戶扣款,很適合無法每月固定投資的人;缺點則是須負擔較高的手續費。

圖片來源:BEAUTY大美人 柴鼠兄弟投資理財的心裡話 1改變消費習慣,延遲享樂 柴鼠兄弟開始投資理財後,有了存錢的目標,出國頻率減少,消費慾望也降低了!設好優先順序,改變自己的消費習慣,才能夠越存越多錢。

2不碰不熟的標的 現在很多新興產業被看好(如:5G),許多人賭此產業會上漲就投入,但因為相關的ETF成立時間不滿一年,較沒有過去績效表現可參考,建議可以觀察後續發展再下手,或降低投資比例控制風險。

3不要貪、不要賭 「高報酬=高風險」,正常的投資報酬率5-8%就非常高了,若超過此報酬率,自己也不懂此市場的狀況下,很容易慘賠出場。

疫情變數太大,看好「黃金」市場 近期國內疫情雖逐漸趨緩,但疫苗還尚未研發出來,不確定性非常高,柴鼠兄弟說「因為現在各國瘋狂印鈔票,黃金市場最近也被看好。

」他們建議可以配置一部分投資黃金市場,如:黃金存摺、黃金ETF等,把資金分散,降低風險。

圖片來源:柴鼠兄弟 柴鼠兄弟的新書《跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機》,幫你打好投資理財基本功! Profile柴鼠兄弟 理財YouTuber,沒有財經相關背景、沒有富爸媽撐腰,憑兩人對投資理財的興趣與自學,創立「夯翻鼠FQ」系列影片而爆紅,擅長把複雜難懂的投資理財,翻譯成好懂的白話跟大家分享! 文/Christina、表格設計/Gaga、攝影/Zoe林轃、妝髮/人瑋+Amy(貳創造型)、特別感謝/柴鼠兄弟 #柴鼠兄弟 #小資理財 #ETF POPULAR 推薦閱讀 【大美人理財】首購族怎麼買房?存房達人邱愛莉教你第一次買房就收租! 買房是人生當中極其重要的投資,但無論是首購族或換屋族,常常抱持著「房子好貴,存再多也買不起」的心態,認為買房離自己非常遙遠。

本期的理財菁英-邱愛莉要教低薪族們也有機會擁有人生第一間房!上天就算沒有賜我... 2020-06-24 *最多只會顯示10筆最後觀看紀錄 自動看推薦文章 特企 %%AUTHOR%% %%TITLE%% 24HOURSAGO %%TITLE%% 特企 24HOURSAGO



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