[閒聊] 銀行對於一般人開戶的態度- 看板Bank_Service - 批踢踢 ...

如題我包恩之前我開中信、台銀帳戶都還蠻順利的中信是說他看我是不會有洗錢嫌疑的所以就讓我開台銀是因為要辦學貸所以也很順利(幫我開戶的還是同校學 ... 批踢踢實業坊 › 看板Bank_Service 關於我們 聯絡資訊 返回看板 作者lianpig5566(家庭教師殺手里包恩)看板Bank_Service標題[閒聊]銀行對於一般人開戶的態度時間SatJan413:34:462020 如題我包恩 之前我開中信、台銀帳戶都還蠻順利的 中信是說他看我是不會有洗錢嫌疑的所以就讓我開 台銀是因為要辦學貸所以也很順利(幫我開戶的還是同校學姊XD) 不過包恩有親戚是國泰行員 之前跟他聊天他是說他們分行的SOP是 除非有不得已的理由(例如薪轉戶)否則都是直接拒絕開戶 但如果是行員的親戚的話就可以開 所以我還蠻好奇現在各家銀行對於一般人開戶都這麼嚴苛嗎XD 雖然銀行也會怕別人把帳號賣給別人但這樣直接拒絕似乎有點矯枉過正了 -- 作者tyjcgmnl(thankyou)看板WomenTalk 標題[問題]請問現在哪邊有白宮外面抗議的直播？ ─────────────────────────────────────── →BLABLA007:你不會打LIVE這個字?11/0923:07 推Crucifixion:live是居住...life才是直播11/0923:12 →Crucifixion:一樓英文老師呵...11/0923:12 -- ※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:27.52.71.40(臺灣) ※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1578116088.A.B8C.html 推abccbaandy:應該是吧，上次去土銀也是GG01/0413:40 →abccbaandy:不過最近幾個月辦的數位都很順就是01/0413:41 →jasome:看分行。

01/0413:43 推chien703:上次說要開複委託去富邦也不給開01/0413:46 →tananadishow:數位戶會不會稍微鬆一些啊？？01/0414:04 推gctseng:我在國泰有四個帳戶，兩個證券戶，兩個數位帳戶，開戶都01/0414:23 →gctseng:沒被刁難過01/0414:23 推s11927041:真的蠻好奇的開實體跟數位難度差很多01/0414:24 推TQTa:因為大部分開了沒什麼貢獻，一堆人常常用網拍又搞成警示戶，01/0414:24 →TQTa:銀行為了這種戶頭要浪費人力跟時間處理，怎麼看都不划算阿01/0414:24 推TQTa:說真的一般人財產才多少，開一堆戶頭為了銀行給的一丁點小利01/0414:26 →TQTa:也是滿無聊的01/0414:26 推s11927041:部分數位戶提升後或轉成實體戶權限都一樣01/0414:28 推s25284410:數位比較好開01/0414:35 推abccbaandy:就是因為財產沒多少才會開一堆戶賺高利阿...01/0414:36 →abccbaandy:要是有幾億誰會在意什麼10萬1.2利息01/0414:37 →gctseng:不會喔，若我有幾億，也會拿一兩百萬把這幾個數帳餵飽再01/0414:45 →gctseng:說01/0414:45 推hakkiene:多開多擔責任啊...01/0414:49 推basterds:開戶被行員KYC到以為是想搭訕xd01/0414:50 →prussian:你有幾個億就會去找其他避稅管道了，不會在那賺1%零錢01/0415:04 推a760608:土銀數位戶有缺點唷~01/0415:26 →a760608:想轉帳就一定要臨櫃申請金融卡和臨櫃約定帳號，不然只能01/0415:26 →a760608:存錢，而且沒存簿01/0415:26 →xevisu:貧窮真的限制了你的想像01/0415:26 →sggs:土銀上次開一般戶，行員資料都建檔完才問最近怎麼開4戶xd01/0415:32 →jkwei:不管數帳實帳都有3個月限3帳限制不知開4帳還易開銀行?01/0415:35 推liontall2004:買賣帳戶盛行啊，然後被通報開戶行員還要被釘01/0415:46 推ar33ar33:玉山原本不給開，然後發現我媽是他們家往來客戶，就可以01/0415:56 →ar33ar33:開了01/0415:56 推trouble04323:不是不給開是不給你開01/0416:02 推abccbaandy:@sggs所以後來有讓你開嗎？01/0416:21 推sgps810309:我彰銀，台銀，華南，國泰，中信，富邦，土地，合庫，01/0416:26 →sgps810309:兆豐，玉山，郵局，台新，瑞興，聯邦，花旗都有實體帳01/0416:26 →sgps810309:戶，個人覺得玉山開戶最囉唆01/0416:26 推nightever:但我玉山不是薪轉，臨櫃開戶行員二話不說在20分鐘內就01/0416:31 →nightever:幫我開完+設定完全部，不囉唆+效率高到讓我很遺憾玉山01/0416:31 →nightever:沒有服務評價機制，真心想讚美這位行員XD01/0416:31 →usedata:玉山數位開了第二次才過,第一次打槍詢問只說內部評分不足01/0416:35 推pikakami:還好吧爸媽一起去直接開沒問題01/0417:01 →pikakami:自己去開就哦不要借人家用哦就過惹01/0417:02 推sggs:有給開啊01/0417:27 →tkhunter:嗯，等你有上億就不會花時間去搞什麼數位帳戶的小利01/0417:41 →usedata:在台灣一般人在正常管道下能有上億的只有中樂透01/0418:38 →usedata:不然就是投了好胎,有很多遺產繼承01/0418:39 →charles0939:賣帳戶給詐騙集團的人太多了，為了5000-8000元利潤，01/0419:20 →charles0939:就害別人退休本全消失01/0419:20 →charles0939:行員嚴格把關是職業最基本的功課01/0419:20 推calase:幹到年薪五六百萬以上的高階主管加上投資不要太混的話也可01/0419:20 →calase:以啦，但這種人比例也不高就是了XD01/0419:20 推s11927041:近三個月開8戶過6戶3戶以後都是數位01/0419:24 →koreapig5566:開人頭戶賣給詐騙集團的太多了01/0420:04 推Kouson:所以會去結清銷戶的人都不怕帳戶到用時方恨少嗎01/0420:34 推kitten123:結清的是傻了嗎？？帳戶放著又不會吃錢XD01/0421:12 推dx7880880212:之前玉山台大分行新開幕，學生去開戶好像還有看到01/0421:34 →dx7880880212:行員把名字下去Google01/0421:34 →dx7880880212:然後印個幾頁搜尋結果跟其他簽名蓋章那些開戶資料01/0421:34 →dx7880880212:放在一起(不知道有沒有看錯01/0421:34 推moneycat2:如果有那家的信用卡，開戶就說因為要辦自動扣繳就行01/0421:35 →usedata:玉山不行就是不行,當初開數位戶也是辦完信用卡看到有扣繳01/0421:45 →usedata:活動,然後被拒絕寫了mail和打了客服電話問是為什麼？他們01/0421:46 →usedata:就說內部評分不足,問說才剛申辦信用卡過了,信用卡還提供01/0421:48 →usedata:財力證明要審過,結果開戶不會過是什麼原因,然後也說要扣01/0421:49 →usedata:信用卡費,他們會回說有提供它行帳戶扣款,需不需寄申請書01/0421:50 →usedata:結果只有又等了三個月後才再申請,最後還是開了數位戶01/0421:51 →usedata:就因為覺得信用卡審核不應該比開戶嚴謹嗎？內部評份不一01/0421:57 推abccbaandy:因為信用卡不能當人頭吧...XD01/0422:04 →goat403:匯豐現在好開嗎？01/0422:11 推Kouson:"我有你們的卡,想開貴行帳戶繳卡款"行員:"不用啊,我們的01/0422:53 →Kouson:卡款可用郵局帳戶扣,每個月都免轉帳費唷,還有什麼問題嗎"01/0422:53 →prussian:google姓名是玉山AML標準流程01/0423:07 推mike7689:玉山秒開...01/0423:29 →mike7689:不過我當初是用玉山證券交割戶的名義開的01/0423:29 推citywanderer:如果有上千萬上億的人這種人開戶也跟一般人一樣01/0500:34 →citywanderer:被刁難的待遇嗎？01/0500:34 推yuhjia:上次去玉山要開戶，行員跟警衛問超多東西，一直叫我不要臨01/0500:39 →yuhjia:櫃辦，叫我線上辦數位帳戶就好，太久沒親臨銀行開戶，都01/0500:39 →yuhjia:不知道現在管這麼多，後來也沒讓我辦。

01/0500:39 推PasManquer:匯豐01/0500:41 推yang22579:看行員心情01/0501:29 推a3556959:樓上幾樓理由都太爛當然不給開啊01/0503:59 推dd84607dd:有證券戶那幾間就說要辦證券戶就能辦了啊01/0508:38 推yunptt:我覺得大戶最難開，已經三個月沒開新的還是不給01/0510:32 推KMTGG:匯豐你有海外HSBC帳戶的話應該很好開吧，我是給行員看我有01/0510:39 →KMTGG:香港HSBC戶口就直接幫我開了01/0510:39 推wwallacechen:玉山二話不說不給開信用卡帳直接叫我連結別家銀行01/0510:48 →wwallacechen:扣繳說要買外幣也叫我去別家銀行?????01/0510:49 →tingiy:上次去玉山行員說系統有問題就不開了01/0511:16 →usmaik:目前手上6家銀行都很順利開戶01/0513:14 →usmaik:不過玉山真的問題最多花最多時間開戶01/0513:20 推abccbaandy:有人有近期開新光的經驗嗎？不知道會不會被刁難...01/0514:16 →sam200002:新光...沒被刁難，我家附近剛好那間分行很少人再用01/0518:29 推aiyowaya:找金管會通通都能開01/0520:50 推abccbaandy:樓上能詳細嗎？01/0521:00 推ruve:找金管會很多時候只會得到一張制式回函，不是萬靈藥der~01/0523:38 推sggs:新光我開時也是三月內開4戶，把4戶優惠全背出來就過關01/0602:11 →hsinyuan0104:存款是負債,銀行不缺錢當然不給開01/0612:16 推abccbaandy:那推數位高利幹嘛...吸引一堆人存錢讓自己負債？01/0617:10 推emc771222:哈哈！資金多好辦事阿！等於借錢投資的概念01/0617:24 推gostt:我華南有兩個公司戶三個私人戶還是被刁難過一些事01/0623:57 推wsa28:好奇說要投資基金、買保險還會刁難嗎(前提是新戶)01/0700:27 推ruve:銀行問開戶原因就是正常KYC而已，有正當需求有什麼不能講?01/0800:13 →ruve:講話躲躲藏藏、一大堆戶頭還要再開又說不出原因、短期內開大01/0800:14 →ruve:量戶頭也不是參與活動等，為什麼我不能合理懷疑你開人頭戶？01/0800:15 →ruve:還是說就算我真的開來當人頭的，銀行還是要讓我開？01/0800:17 →ruve:那真的只能找金管會詳細了01/0800:18 →asttv:看到dx788本來想說每家都會上內政部戶政司查身份證補換發，01/0908:23 →asttv:這是標準作業流程。

但看到prussian大回答......真的會goog01/0908:23 →asttv:le姓名，覺得玉山也太...新潮了吧XD01/0908:23 推berserkman:台灣賣帳戶洗錢詐騙罰則太輕了，銀行寧可控管開戶01/1009:09 →berserkman:也不要到時候賠錢寫報告賠上名聲01/1009:10 推wcpsgb:欸....我去玉山也只是問我為什麼要開，就給開了耶...02/0201:32 →wcpsgb:我還說因為匯率比較好02/0201:32