CFA 證照簡介

一張全球頂級金融證照CFA創造無比價值. 履歷表及名片都增色不少, 名片上多了CFA三個字代表的就是專業。

履歷表上面有CFA，勝過其它10張證照。

工作機會, CFA考試含蓋面 ... 聯絡我們|討論區| CFA FRM CSIA 校園必勝模式 最新說明會 報名表 過關秘笈 首頁/CFA/證照簡介 列印本頁 證照簡介 CFAL1 CFAL2 CFAL3 CFAL1課程 2022年下半年新班(實體課) 2023年新班(實體課) CFAL2課程 2022年新班 2023年新班 CFAL3課程 2022年新班 金證照7位CFA名師 堅強師資 過關心得 CFAL1 CFAL2 CFAL3 教材試讀 相關報導         ◆主辦單位為CFA協會(CFAI)，網址為www.cfainstitute.org CFA考試自1963年開始舉辦，超過58年歷史 CFA持狀人總數超過125,000人 會員人數超過140,000人，來自100多個國家 台灣地區持狀人約略估計不到500人   ◆在台灣，考上CFA的五大價值 一張全球頂級金融證照CFA創造無比價值 履歷表及名片都增色不少 名片上多了CFA三個字代表的就是專業。

履歷表上面有CFA，勝過其它10張證照。

工作機會 CFA考試含蓋面廣，有CFA不僅研究分析能力提升，投資組合的建構實力更是大躍進，英文能力也有長足的進步。

年輕人拿到CFA，研究分析、投行、資產管理、交易及風控的工作都適合 績效表現 CFA三關下來完整的股票、債券、衍生性金融商品、財報分析、數量分析、投資組合管理的紮實訓練，讓您管理資產上就是比別人多了一個等級 海外發展 CFA為全球性證照，很多CFA考上後都能夠在海外工作，獲得更好的薪酬 毅力加持 CFA考試需要3年的準備時間。

能夠考過CFA，代表自我管理能力強，該特質為資產管理業從業人員最後獲得成功的重要因素   ◆CFA己在台立足，持狀人薪酬滿意 CFA平均年薪150—200萬／年 *資料來源：「今周刊」第810期（民國101年7月2—8日）第121頁 *根據CFA台灣分會在2012年內部的調查，30-35歲台灣的CFA持狀人的平均年薪為166萬 *金證照估計西元二仟年前取得CFA的持狀人，在台工作平均年薪超過250萬   ◆部份金融機構對員工參加CFA考試之獎勵方案摘要 新光金控：每考過一關，補助報名費。

三關都考過，再補助18萬 美林證券：每過一關獎金補助10萬 台灣證券交易所：每考過一關，補助報名費。

三關都考過，再補助3萬 保誠投信：通過第一關獎金3萬、通過第二關獎金4萬、通過第三關獎金5萬 合作金庫：先補助上課及考試費用總額的50%，七年內三關全過，再補助50% 第一銀行：考過CFA三關時，在升等過程可以加分（不用只靠年資） 台新每月獎勵6000元，補助二年 國泰金控：三關都通過又在金控下從事投資工作者，每月補助1.5萬。

至2015年八月止，國泰金控集團有CFA的人數為35人左右，全台之冠 富邦：考過三關獎金補助10萬。

富邦副董的兒子在2015年也考過CFAL2考試。

他能過，我們也能過。

  ◆成為CFA特許狀持有人的過程 參加三級考試：Level1~3及格的Level(s)可永久保留 2021年開始新的規則:每個Level考試次數上限為6次 4年相關工作經驗 *參與investmentdecision-makingprocess *考試前、中、後累積均可 *工作經驗採自已呈報制，未來審查可能將趨於嚴格 加入CFAInstitute成為會員 *簽定職業準則公約 *繳交年費(美金275元)及分會費用(台北為美金50元)   ◆相關工作經驗SampleJobTitles(一) Accountant Actuary Auditor Complianceanalyst/officer Consultant Corporatechieffinancialofficer Corporatefinanceanalyst Clientservicerepresentativeorrelationshipmanager Derivativesanalyst Economist Financialadviser Financialjournalist/editor Institutionalsalesprofessional/businessdevelopment(buyandsellside) Investmentbankinganalyst Investmentconsultant   ◆相關工作經驗SampleJobTitles(二) Investmentstrategist Investorrelations Mutualfundsales Portfolioadministrator Portfoliomanager Privateclientinvestmentadviser Product/softwaredeveloper Professor/instructor Quantitativeinvestmentorriskanalyst Realestateinvestmentmanager Regulator Securitiestrader Securitiesunderwriter Security/investmentanalyst Supervisorofinvestmentfirm Valuatorofcloselyheldbusiness Venturecapitalanalyst   ◆如何考CFA? 報名資格:大學畢業或同等學歷(高中畢業+工作四年) 報名流程 *至CFAI網站https://www.cfainstitute.org/en/programs/cfa/exam報名 *報名時須準備：英文姓名（須與護照上的一致）、emailaddress、信用卡號碼、英文郵寄地址、畢業學校的英文名稱及畢業年月、現職單位之英文名稱等等 *務必緊記自行設定之UserName及Password *2021年改為機考後，為避免想要的日期及時段被選完，建議提早報名   ◆2022年5月考試之FeeSchedule 要報考2022年5月考試的CFAL1考生，要在美東時間11/01前完成報名，費用為美金700元(如下表所示，以及一次性的註冊費美金450元(enrollmentfee)   ◆考試費用包括下列資源之取得 TheeBook(containsthecompletecurriculumyouneedtostudy)。

如果要買實體書，要再加US$150+運費 Aninteractivestudyplannertoguideandtrackyourexampreparation Topic-basedpracticetests Mockexams Amobilestudyappwithaccesstoeverythinglistedabove     ◆CFA三級考試內容及比重   ◆考試方式 考試時間為4.5小時，第一段135分鐘，第二段135分鐘 每一段中間沒有休息時間，第一段和第二段中間可休息30分鐘 第一級考試為獨立題型：180題單選題，三選一，第一二段各90題 第二級考試為題組題型：88題單選題，三選一，第一二段各44題 第三級考試第一段為簡答題，第二段為44題題組題型單選題 2021年改為電腦測驗，分散於若干個考場，截至2021年皆在台北市區   以下介紹CFA三關考試大綱 ◆EthicalandProfessionalStandards A.ProfessionalStandardsofPractice B.EthicalPractices ◆QuantitativeMethods A.TimeValueofMoney B.Probability C.ProbabilityDistributionsandDescriptiveStatistics D.SamplingandEstimation E.HypothesisTesting F.CorrelationAnalysisandRegression G.TimeSeriesAnalysis H.SimulationAnalysis I.TechnicalAnalysis ◆Economics A.MarketForcesofSupplyandDemand B.TheFirmandIndustryOrganization C.MeasuringNationalIncomeandGrowth D.BusinessCycles E.TheMonetarySystem F.Inflation G.InternationalTradeandCapitalFlows H.CurrencyExchangeRates I.MonetaryandFiscalPolicy J.EconomicGrowthandDevelopment K.EffectsofGovernmentRegulation L.ImpactofEconomicFactorsonInvestmentMarkets ◆strongclass="report">FinancialReportingandAnalysisA.FinancialReportingSystem(IFRSandGAAP) B.PrincipalFinancialStatements C.FinancialReportingQuality D.AnalysisofInventories E.AnalysisofLong-LivedAssets F.AnalysisofTaxes G.AnalysisofDebt H.AnalysisofOff-Balance-SheetAssetsandLiabilities I.AnalysisofPensions,StockCompensation,andOtherEmployeeBenefits J.AnalysisofInter-CorporateInvestments K.AnalysisofBusinessCombinations L.AnalysisofGlobalOperations M.RatioandFinancialAnalysis ◆CorporateFinance A.CorporateGovernance B.DividendPolicy C.CapitalInvestmentDecisions D.BusinessandFinancialRisk E.Long-TermFinancialPolicy F.Short-TermFinancialPolicy G.MergersandAcquisitionsandCorporateRestructuring ◆EquityInvestments A.TypesofEquitySecuritiesandTheirCharacteristics B.EquityMarkets:Characteristics,Institutions,andBenchmarks C.FundamentalAnalysis(Sector,Industry,Company)andtheValuationofIndividualEquitySecurities D.EquityMarketValuationandReturnAnalysis E.SpecialApplicationsofFundamentalAnalysis(ResidualEarnings) F.EquityofHybridInvestmentVehicles ◆FixedIncome A.TypesofFixed-IncomeSecuritiesandTheirCharacteristics B.Fixed-IncomeMarkets:Characteristics,Institutions,andBenchmarks C.Fixed-IncomeValuation(Sector,Industry,Company)andReturnAnalysis D.TermStructureDeterminationandYieldSpreads E.AnalysisofInterestRateRisk F.AnalysisofCreditRisk G.ValuingBondswithEmbeddedOptions H.StructuredProducts ◆Derivatives A.TypesofDerivativeInstrumentsandTheirCharacteristics B.ForwardMarketsandInstruments C.FuturesMarketsandInstruments D.OptionsMarketsandInstruments E.SwapsMarketsandInstruments F.CreditDerivativesMarketsandInstruments ◆AlternativeInvestments A.TypesofAlternativeInvestmentsandTheirCharacteristics B.RealEstate C.PrivateEquity/VentureCapital D.HedgeFunds E.CloselyHeldCompaniesandInactivelyTradedSecurities F.DistressedSecurities/Bankruptcies G.Commodities H.TangibleAssetswithLowLiquidity ◆PortfolioManagementandWealthPlanning A.PortfolioConcepts B.ManagementofIndividual/FamilyInvestorPortfolios C.ManagementofInstitutionalInvestorPortfolios D.PensionPlansandEmployeeBenefitFunds E.InvestmentManagerSelection F.OtherInstitutionalInvestors G.MutualFunds,PooledFunds,andETFs H.EconomicAnalysisandSettingCapitalMarketExpectations I.TaxEfficiency J.AssetAllocation(includingCurrencyOverlay) K.PortfolioConstructionandRevision L.EquityPortfolioManagementStrategies M.Fixed-IncomePortfolioManagementStrategies N.AlternativeInvestmentsManagementStrategies O.RiskManagement P.ExecutionofPortfolioDecisions(Trading) Q.PerformanceEvaluation R.PresentationofPerformanceResults   ◆準備方向 依據LearningOutcomeStatements(LOS)的重點學習 充分掌握CFAInstitute的課程內容 先從最難及最重要的科目下手 財務報表分析宜儘早準備 建立清楚的觀念比機械性地演練複雜的計算題更重要 用教科書自修，要看近3,500頁，準備時間太長，較捉不到重點 在有限的時間下，可以參加課程，節省準備時間，較能掌握考試方向 教科書可以當輔助工具，幫助理解 準備時數要充足，考生平均每級準備時間約450小時，而理想之準備時間視考生的個別狀況及專業背景而定   分享過關之道 先是一個警語:實力太弱的考不上CFA，沒有準備的考不上CFA。

考CFA，就是讓自己變強的最好磨練過程! 會計、經濟、統計比較弱的考生，先利用坊間的中文書籍將底子打好些 英文閱讀能力要有中上水準，常常培養閱讀英文報刊的習慣 每一關要花400小時以上時間準備 要將每一科的讀書結果做成摘要，用自己消化過的語言寫下，以方便最後一、二個月總複習時使用 可以團體學習，激發士氣，組成讀書會，讓自己觀念更暢 參加優質課程，大大減少自己模索學習的時間 CFA協會提供的線上模擬試題(Topic-basedpracticetestsMockexams)一定要精練，金證照會提供學員過去幾年完整的題目練習。

練習到對的題目，是過關的不二法門   ◆CFAL1作答要領 考試時的時間管理很重要，柿子挑軟的吃: 先從最強的科目開始做，累積得分及信心，最弱的科目最後才做、難題及不確定的題目先跳過，不要浪費太多時間在得分機會低的題目，做完會做的題目後，再回頭做先前跳過的題目 第一段不會的題目要記住，也許下半場會再出現 如果作答到很疲勞，可以適度休息一下   ◆上課教材及考試工具 講師精心編撰上課講義“GoldenNotes”及提供精選考題 *讓學員快速掌握考試重點，並鍛鍊出過關必備的解題技巧 歷年官方MOCKEXAM題庫 優惠價格提供CFA考試專用計算機TIBA-IIPLUS(一般版)   ◆上課教材及考試工具 講師精心編撰上課講義“GoldenNotes”及提供精選考題 – 讓學員快速掌握考試重點，並鍛鍊出過關必備的解題技巧 介紹各CFA相關教科書及考試專用參考書之優缺點，協助學員選擇最適合之教材 – 2018年SchweserNotesPackage 全球最暢銷CFA參考書 優惠價格提供CFA考試專用計算機TIBA-IIPLUS(一般版及專業版都有)   ◆參加課程快速進入狀況 面對近3,500頁厚厚的教科書，不少白天上班、晚上讀書時間有限的自修考生很容易陣腳大亂，無法有效掌握課程重點 CFA考試難度愈來愈高，題目愈來愈靈活，充分理解變得更重要，通常L1能自修勉強過關，但不是充分理解內容，到了L2卡關機會很大 參加優質課程可大幅提高效果 – 快速掌握重點(講義+考試專用教材) – 更有效掌握最近考題趨勢 – 獲知珍貴考情素材、歷屆模考題目等 – 讀書計劃配合考試時程(小考+模考) – 講師解答難題 – 團體上課，具學習氣氛 – 缺課有錄影可補課，複習有錄音檔可輔助   ◆成績單獵影 【及格版】   ◆及格分數是多少? CFA考試的及格分數稱為MinimumPassingScore(簡稱MPS) – 1963~1977:MPS=總分數x70% – 1978~1989:MPS=分數最高的1%考生平均分數x70% – 1989年後:MPS每年由CFAInstitute視各種指標而決定，並無固定的公式決定，惟一般相信分數最高的1%考生平均分數的70%仍為設定MPS的最重要依據 – CFAInstitute表示雖然及格率持續走低，考試分數最高的1%考生的平均分數歷來是十分穩定的，似乎隱含一個訊息，歷年來的考試題目並不曾難倒認真學習的考生 結論：70%以上，一定及格！   ◆近年來CFA及格率趨勢     ◆不過關常見之原因 英文和專業有待提升 學習方向不夠精準 觀念沒有真正懂，題目一轉彎，就不知所措 投入時間不足，考題做得不夠 學習時間不夠 半途而廢 運氣不佳 缺乏有效的輔考機構幫忙   CFA課程 2003年成立，十八年歷史，全台唯一CFA三級課程完備，師資結構完整 師資堅強，全台一時之選。

具豐富CFA教學經驗，能充分掌握考試方向、課程重點及作答技巧。

CFAL3老師還會幫過關的學員免費Sponsor，讓學員早日拿到證照 精心整理重點講義“GoldenNotes”，幫忙學員快速掌握重點 課程安排嚴謹，每次上課前安排上一堂課內容的復習測驗，協助學員累積足夠之過關實力及信心 金證照講師累積輔導過關學員突破一千人次，居業界翹楚 - CFA考試2017年6月全球平均及格率：L1=43%;L2=47%;L3=54%。

-金證照學員過關率，高於全球平均或台灣考生平均。

與東海大學、中山大學、逢甲大學、京城銀行、高點集團、台北金融研究發展基金會及元智大學等教育機構策略聯盟 新光人壽、怡富投信、保誠投信、寶來證券集團、國際大通投顧及德明財經科技大學等之CFA/FRM/證券/期貨分析師特約培訓機構   ◆CFAL1講師陣容堅強 羅傑，CPA，CFP，CSIA，CIA，FRM 具豐富教學及會計實務經驗，教學生動有趣，內容貼近考試。

教授課程:財報分析 Alex，CFA，FRM 熟悉CFA考試內容。

教授課程：其它投資，債券…等 張繁，CSIA，FRM 教學及實務經驗豐富。

教授課程：債券評價、投資組合管理、經濟分析 Marco，CFA，FRM 邏輯清析、實務經驗豐富。

教授課程：數量、職業準則 齊菲，PhD，CFA，CSIA，FRM 教學熱誠，教學經驗豐富。

教授課程：股票投資、公司財管、衍生性商品   關於金證照公司CFA三級課程堅強師資更多的描述，請至: http://www.gocharter.com.tw/teacher.htm   2018年上半年CFA保證班課程1/6開課 http://www.gocharter.com.tw/cfa/cfa_l1_012.htm   最後要請你看CFA協會關於2017年6月考生調查統計資料，下方顯示每一級考試的考生準備小時數: 上面的數字顯示，全球CFAL1考生平均的準備時間為300小時。

CFA協會並沒有公佈考過的人平均花的時間是多少。

但金證照公司常常都會問考過的考生花的時間，得到的答案是450個小時，幾乎沒有一個人讀300個小時過的。

  ◆結語 CFA=全球通用備受推崇的投資金融學位 評估CFA對您的價值 準備CFA需要全心全意付出 參加課程，一起學員，才有動力，但自己要花足時間準備，不能只是在教室聽的懂，要溫故知新 讓金證照協助您快速取得CFA，大展鴻圖   最後的最後: 金證照FB粉絲團有好東西，要過關，一定要來:www.facebook.com/gocharter 最後更新時間:20210929   關於我們｜公司地點｜上課地點｜公司聲明｜調課&補課｜優惠標準｜退費政策｜課程報名表 地址：台北市中正區重慶南路一段57號6樓之4;電話:02-23753000;傳真:02-23121833;客服信箱:[email protected] 【本公司營業時間】平日:10:00~21:00星期六日:8:30~17:30 金證照網站‧版權所有‧不得轉載