金融證照考試心得 - Mobile01

當年度取得金管會認定機構舉辦之國內或國際防制洗錢及打擊資恐專業人員證照者，得抵免當年度之訓練時數。

但要注意這張證照自測驗日起只有3年的有效期限，合格證明有效 ... 首頁 閒聊 職場甘苦談 12 前往頁尾 返回列表 訂閱文章 我要回覆 流陀 121分 樓主 流陀 個人積分：121分 文章編號：59718436 訊息 文章段落 金融證照考試心得 2016-04-0214:20 55506 7 收藏 回覆 分享 引言 連結 回報 推薦 只看樓主 列印 大家在眾多金融證照考試中，一定要先挑選有法源的證照來考，其中對銀行員最重要的應屬內部控制（一般金融）證照，因為跟內部控制及陞遷有直接關係；另外證券商業務員/高級業務員、投信投顧業務員、期貨業務員及保險三大證照(即人身保險、產物保險、投資型保險業務員)是必須登錄始能執行業務之證照，其他強烈建議擁有的證照，包括資產證券化、債權委外催收人員、衍生性金融商品銷售人員、初階授信人員、初階外匯人員、票券商業務人員、信託業務人員及防制洗錢與打擊資恐專業人員等證照。

我必須告訴大家，最關鍵最重要的證照非證券商高級業務員莫屬，因為取得高業證照後，憑以報考投信投顧業務員，只需考投信投顧法規即能取得證照，如果你是憑信託證照報名，雖亦可報考投信投顧法規，但只能拿到一張法規及格證書(沒啥路用!)；有了高業證照後報考投資型保險業務員，可以少考一科，這是另一個利多;而取得投信投顧證照，信託只要考一科，是不是更省錢省力，由此可以看出考取證券商高業證照就如同打通任督二脈。

另外考取初階授信人員及外匯人員，鼓勵大家繼續報考債權委外催收人員、衍生性金融商品銷售人員、中小企業財務人員，因這3張的準備內容與授信、外匯有相當多重疊的地方，在準備上比較有一貫性。

至於信託與資產證券化在法規上有許多重疊之處，可同時報考。

以難度來講，外匯及理財規劃因內容較多，所以算是難度較高的，倒不是說它們難考，而是比較耗時傷神，但理財證照，我比較不鼓勵去考，除了他不具法源，其實證券保險專業證照之取得，即足以取代之。

長期以來大家都經常在問，如何在最短時間內考取最多證照?所以，整理出比較理想的考照順序供大家參考:1內部控制（一般金融）-->2證券商高級業務員-->3投信投顧業務員（持高業證照報名，只需考專業法規一科;但持信託證照報名，只能拿法規及格證書）-->4信託業務員-->5資產證券化-->6期貨業務員-->7金融市場常識與職業道德測驗(只有5年期限)-->8初階授信人員-->9債權委外催收人員-->10初階外匯人員-->11衍生性金融商品銷售人員-->12票券商業務人員-->13產物保險業務員-->14人身保險業務員-->15投資型保險業務員（需先有人身保險業務員證照，有高業或投信投顧證照可以少考第二節科目）-->16防制洗錢與打擊資恐專業人員(自測驗日起有效期限3年)-->17中小企業財務人員（自取得證照日起第三個生日到期）接下來要跟大家講講幾張比較熱門但有其特殊性的證照：1.期貨業務員：跟一般金融證照最大的差異在於，大多數金融證照考取後都不會失效，有的頂多是需要定期換照或是稍微上一下課程就可以繼續使用，原期貨商業務員證照有效期限是五年，五年內沒有任職相關業務且登記的話，該證照就失效，欲報考期貨商業務員必須特別留意此獨特的規定。

不過這期限已取消。

2.產險、人身保險、投資型保險業務員：這三張證照一經考取便終生有效，登錄後(須亦通過金融道德常識測驗，始可登錄)每年都要上30小時的課程，登錄證之有效期限為5年，未登錄者，不必擔心證照到期，證照本身並無期限。

3.中小企業財務人員：這張是經濟部中小企業處與金融研訓院合辦之證照，其有效期限自取得證照日起第三個生日到期，這3年內需持續進修18小時始得換證。

4.金融市場常識與職業道德測驗:別小看這張小證照，沒有它的話，將有近13種證券.信託.票券及保險業務證照無法登錄，也就無法從事相關業務，但只有5期限，上述13種需要登錄的證照，大都會要求須先通過此項測驗。

5.防制洗錢與打擊資恐專業人員:銀行之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管應於充任後3個月內，參加金管會認定機構所舉辦24小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書者;或者取得金管會認定機構舉辦之國內或國際防制洗錢與打擊資恐專業人員證照。

當年度取得金管會認定機構舉辦之國內或國際防制洗錢及打擊資恐專業人員證照者，得抵免當年度之訓練時數。

但要注意這張證照自測驗日起只有3年的有效期限，合格證明有效期間內，參加經金管會認定機構所舉辦之防制洗錢與打擊資恐教育訓練課程達18小時，持認定機構所發之訓練證明文件至各聯合主辦機構申請展延，展延期間為自訓練課程結訓日起展延3年。

常常聽人說，他只瞄個幾天或幾小時就考取XX證照，要不就是在百忙之中瞄上幾眼就上陣，好像他有天賦異稟似的，你相信嗎?我覺得這些訊息看看就好，大家不必太在意自己準備時間的長短，最重要的是我們從準備過程中真正學到了些什麼，而不是靠一時的運氣，或是拿來跟人炫耀。

另外要注意的是自己所服務的機構有沒有證照報名費用的補助，記得考試後向主辦單位索取收據正本，據我所知許多台灣銀行對15種俱有法源的證照都有補助，所以，不要忽略掉自己應有的權益。

2016-04-0214:20 #1 7 引言 分享 文章關鍵字 金融證照 心得 Louie0301 145分 2樓 Louie0301 個人積分：145分 文章編號：60323763 訊息 想詢問一下～債權委外催收人員及中小企業財務人員證照的必要性？因為最近考過了授信及外匯，目前準備結構型商品銷售人員～對於進入金融業，債權委外及中小企業財務人員的必要性？？？謝謝 2016-05-2410:46 #2 1 引言 我要留言 連結 回報 只看此人 列印 0/100 我要留言 totlin 91分 3樓 totlin 個人積分：91分 文章編號：60331806 訊息 你好:請問如有意願在大學就讀金融學系，在高中職階段先考取某幾張金融證照是否有幫助呢? 2016-05-2420:38 #3 0 引言 我要留言 連結 回報 只看此人 列印 0/100 我要留言 流陀 121分 樓主 流陀 個人積分：121分 文章編號：60475198 訊息 有期限的證照如中小企業財務人員及期貨業務員等就先別考,建議先考內控及證券高業,但這些證照與大學讀哪個科系並沒有太大關係. 2016-06-059:46 #4 1 引言 我要留言 連結 回報 只看樓主 列印 0/100 我要留言 流陀 121分 樓主 流陀 個人積分：121分 文章編號：60475240 訊息 依據「金融機構辦理應收債權催收作業委外處理要點」第3點第2項規定，金融機構應收債權之受委託機構應聘僱具有實際催收經驗者，並依行政院金融監督管理委員會94年5月9日金管銀(五)字第0945000294號函規定，參加銀行公會或其認可之機構舉辦有關催收專業訓練課程或測驗並領有合格證書。

至於中小企業財務人員,是不具法源的證照,且在考取後的第三個生日就到期了,這期間你必須參加18小時的相關財務課程才得以換證,我覺得這對於在校學生會比較不適合,學生還是先考慮其他具有法源的證照吧~ 2016-06-059:52 #5 0 引言 我要留言 連結 回報 只看樓主 列印 0/100 我要留言 流陀 121分 樓主 流陀 個人積分：121分 文章編號：72561915 訊息 2018年底APG來台作效能評鑑，加上許多銀行要求副主管需取得防制洗錢及打擊資恐專業人員證照，所以這張也是目前金融事業較夯的證照之一，這項測驗是由金融研訓院、證券暨期貨市場發展基金會、保險事業發展中心及保險犯罪防制中心等四家機構輪流主辦，每季由其中1家機構負責辦理筆試測驗。

這也是一張有法源的證照，是依據「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構」、「證券期貨業」、「保險業」、「農會漁會信用部」防制洗錢及打擊資恐內部控制要點規定辦理。

大體而言東展及千華兩家的版本比較詳細，我大略翻了這兩本參考書的內容，其實是差不多，但發現主要法條(包括洗錢防制法、資恐防制法、金融機構防制洗錢辦法)及銀行業、證券期貨業、保險業之防制洗錢及打擊資恐計畫指引、注意事項範本及洗錢樣態，在網路上都能找到，回去後我就統通下載下來，其實三大行業的相關計畫指引、注意事項範本及洗錢樣態，差異性並不大，讀了銀行業部分，其他二大行業大體上應都能貫通。

在熟讀了這些法規及交易樣態後，我就利用午休時間到書局K那兩本參考書法規以外的內容（包括FATF40項建議、國際組織如APG的介紹與主要功能及洗錢形式）及考古題，就去參加筆試了。

從金融研訓院主辦之108年第1次的考題中，發現「政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準」及「三階段洗錢」也有出題，建議也要去研讀，另再注意一下近期APG效能評鑑的後續發展，我不敢保證能考100分，但總能拿個8、90分吧，要記住!拿到這張證照，可以抵免1年12小時防制洗錢及打擊資恐相關課程喔。

同樣是防制洗錢證照,我非常鼓勵年輕銀行員或其他金融業人員，去報考ACAMS反洗錢師認證考試。

2019-03-2621:39 #6 0 引言 我要留言 連結 回報 只看樓主 列印 0/100 我要留言 橘子媽媽 370分 7樓 橘子媽媽 個人積分：370分 文章編號：72565982 訊息 請問樓主有要去銀行證券保險信託等等金融相關行業就一定要把這十幾張證照拿到手否則就不需要是吧 2019-03-279:19 #7 0 引言 我要留言 連結 回報 只看此人 列印 0/100 我要留言 iamaminimalist 16458分 8樓 iamaminimalist 個人積分：16458分 文章編號：72567926 訊息 橘子媽媽wrote:請問樓主有要去銀行證券保險信託等等金融相關行業就一定要把這十幾張證照拿到手否則就不需要是吧 以前年輕時傻傻的除了保險以外全部去考了都是題庫隨便讀讀每考必中後來發現真的沒什麼用就考了沒有效期的證券分析人員結果也是沒用到去考試時發現考場人山人海後來看到新聞說舉辦考試的單位又蓋了一棟新大樓 2019-03-2711:19 #8 0 引言 我要留言 連結 回報 只看此人 列印 0/100 我要留言 randycfa 111分 9樓 randycfa 個人積分：111分 文章編號：72568828 訊息 金融界最難考的應該是CFA這張,其他國內的考試應該都不難....有CFA就可以直接拿證券分析師不過還是要看未來工作性質,如果不走金融,這張就跟廢紙沒兩樣(小弟就是拿了這張廢紙) 2019-03-2712:16 #9 0 引言 我要留言 連結 回報 只看此人 列印 0/100 我要留言 iamaminimalist 16458分 10樓 iamaminimalist 個人積分：16458分 文章編號：72570310 訊息 randycfawrote:金融界最難考的應該是CFA這張,其他國內的考試應該都不難.... 這張難的是報名費很貴USD1800+以前台灣沒有考場現在台灣有考場了,有空應該來考看看 2019-03-2714:02 #10 0 引言 我要留言 連結 回報 只看此人 列印 0/100 我要留言 常用 表情 動作 物品 短文字 長文字 12 首頁 閒聊 職場甘苦談 我要回覆 小惡魔新聞台 【Computex2022】微星推出新一代X670主機板與1300WPCIe5.0電源供應器 星戰宇宙再擴張！《俠盜一號》前傳影集《安道爾》8/31登Disney+ 小惡魔廣編特輯 「大鮮」身手！日立六門冰箱R-SF62NJ 615L大容量不結凍、抗氧化一週食材每一餐都新鮮! SurfacePro8二合一筆電滿足一天所需的生產力與娛樂神器！ LG寵愛家人，擊退過敏原～ 現場實測！髒碗盤交給BOSCH洗碗機就對了！ 關閉廣告 顯示廣告 為提供您更優質的服務，本網站使用cookies。

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