[閒聊] 苦不堪言的洗錢防制法- 看板Bank_Service

如題，現在的洗錢防制法民怨上升，銀行一線人員更是苦不堪言前幾天看到板上有討論 ... 大官心態不懂民間生態我還是愛現在的工作-- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), ... PTT職涯區 即時熱門文章 24小時內熱門文章 最新文章 熱門看板 看板列表 我的收藏 最近瀏覽 mdi-account 批踢踢PTT搜尋引擎 PTT職涯區/ Bank_Service(銀行服務) [閒聊]苦不堪言的洗錢防制法＋收藏分享看板Bank_Service(銀行服務)作者aluweiyu(Bobo)時間4年前發表(2017/10/0413:54),編輯推噓46(49推3噓136→)留言188則,58人參與,4年前最新討論串1/3(看更多)說明 如題，現在的洗錢防制法 民怨上升，銀行一線人員更是苦不堪言 前幾天看到板上有討論公股行庫的洗錢防制法根本草木皆兵 其實不只公股，民營也一樣 小妹我好死不死正在民營做會計兼服務台 主管已經很難相處了，還要每天給客人罵 其實我蠻喜歡會計和服務台的工作，可是洗錢防制法完全在急速消耗工作熱情 首先，舉幾個比較常見的情形，發生時我就會打電話給你 1.單日提領金額低於300元，以致帳戶餘額低於1000元 （可是有些人就是習慣小額提款一次領100啊Ex.學生） 2.轉帳金額低於300元，尤其是低於100元的 （...這個最常出現報表==，現在網拍很便宜，免運活動又多，比較多人是買東西） 3.單日轉帳超過5筆（含匯出匯入） 4.金額轉入又轉出或提領出來 第3～4項還比較合理 說到這邊我抱怨一下，現實生活中有個族群是「專職玩家」 每天打遊戲賣虛寶賺錢，每天這樣小額賺錢累積財富 我自己就有買過等級練好練滿的精靈寶可夢，一隻50-100元，那個賣家分享說平均月收3萬 重點來了！這類玩家每兩三天就出現在我的報表上，主管還是要求每次都要打給他 我說每兩天就打電話，如果對方煩到想銷戶怎麼辦 主管就說：銷了最好，省得出現在報表上 .........好相處的女主管真的很少欸！超加壓的 打電話的日子中，有的客人狂罵5分鐘不掛電話、有的揚言要告我侵犯隱私看他帳戶 還有的說他認識我主管叫我識相點(欸其實是主管故意叫我打給你，等我被你罵了他才會告訴我你平常交易大部分是做什麼用的...然後補槍說「你怎麼不問我」） 還有啊～現在的洗錢報表超恐怖的，一天十大張，一天超過100個名字，每個都要寫原因說是網路系統還沒建好，先用手寫做過渡期 我真的寫到右手整個手臂很痠痛，而且要寫完才能下班 這部分就不知道是否每家銀行都這樣 是可以用電腦打啦但調格式也很花時間，動手寫草書可能比較快 總之，接到電話關切的大家別太生氣 我們第一線人員比誰都無奈 第二，匯款的規範 1.沒有開戶的人要匯款，請一定要記得帶身分證，不管有沒有超過3萬元，先帶著比較好。

去有開戶的銀行匯款最省事 2.以代理人身分幫匯款人匯款，如果代理人沒開戶，也請帶身分證 3.現在的匯款業務，櫃檯人員要查收款人和匯款人有沒有高風險，還要填表單，所以時間會比以前多3-5分鐘 匯款是櫃檯人員最近被罵最兇的 大家如果匯款金額低於3萬，儘量用ATM或網路轉帳吧 現在真的好麻煩 我以為我在調查局上班，一回神發現自己是行員 如果洗錢防制法好好調整一下，不要大官心態不懂民間生態 我還是愛現在的工作 -- ※發信站:批踢踢實業坊(ptt.cc),來自:223.137.34.237 ※文章網址:https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1507096443.A.32F.html 推TZUYIC10/0413:57, 4年前 ,1F所以我接到行員關心電話，我都直接說對，我有轉帳，是我轉10/0413:57,1F→TZUYIC10/0413:58, 4年前 ,2F的，嗯嗯（行員～不好意思打擾了），我說我瞭解，然後結10/0413:58,2F→TZUYIC10/0413:58, 4年前 ,3F束。

10/0413:58,3F推asxc53053010/0413:59, 4年前 ,4F辛苦了10/0413:59,4F推domain10/0414:01, 4年前 ,5F這跟理專一樣討人厭,帳戶活動你們都清清楚楚,完全沒隱私10/0414:01,5F→domain10/0414:03, 4年前 ,6F有次真的受不了理專很火大,把錢移出後就沒再打來騷擾了...10/0414:03,6F→domain10/0414:05, 4年前 ,7F下次我要很不客氣的問,為何妳有權限看我帳戶?這樣沒違法?10/0414:05,7F推xxxevanxxx10/0414:13, 4年前 ,8F樓上，不就依據洗錢防制法嗎10/0414:13,8F推monkeyboy23410/0414:15, 4年前 ,9F5F去看看洗錢防制法吧...還在講違法...10/0414:15,9F→domain10/0414:22, 4年前 ,10F所以每位行員可以拿著《洗錢防制法》,把存戶的隱私看光光?10/0414:22,10F推kipi9171810/0414:23, 4年前 ,11F銀行打電話做這種我能體諒不要推銷過頭就好10/0414:23,11F→domain10/0414:23, 4年前 ,12F其實我比較氣的是理專,打來的語氣是...你有多少錢我都知道10/0414:23,12F→domain10/0414:25, 4年前 ,13F雖然她沒有明講,但給人的感覺就是那樣,非常非常的不舒服10/0414:25,13F→domain10/0414:26, 4年前 ,14F帳戶被妳看光光,妳還打來跟我知會,真不知道該說什麼了~~10/0414:26,14F→metatron05810/0414:34, 4年前 ,15F是，對打電話的發火是找錯對象了，因為也是被逼得，10/0414:34,15F→metatron05810/0414:34, 4年前 ,16F但去申訴，馬上長官又會反過來說沒教你做到這樣程度10/0414:34,16F→metatron05810/0414:34, 4年前 ,17F，金管會順便糾正，反正按命令執行的人死好就對了。

10/0414:34,17F→metatron05810/0414:34, 4年前 ,18F要防治又要隱私又要維持客戶感受，金管會自己來做看10/0414:34,18F→metatron05810/0414:34, 4年前 ,19F看打個幾通電話展現一下，對象請從簡任以上官員做起10/0414:34,19F→metatron05810/0414:34, 4年前 ,20F，問問家常，問他的來源何問何要匯款，有沒有洗錢或10/0414:34,20F→metatron05810/0414:34, 4年前 ,21F被當人頭戶，或以律師與法官為對象示範給所有金融業10/0414:34,21F→metatron05810/0414:34, 4年前 ,22F從業人員看看。

10/0414:34,22F推ruve10/0414:34, 4年前 ,23F三流理專,不用氣,這種連話都不會講的在現下這種市場路都不長10/0414:34,23F→bitlife10/0414:36, 4年前 ,24F是電腦跑的,不是派人把所有帳戶活動看光光,如果是派人,我10/0414:36,24F→bitlife10/0414:37, 4年前 ,25F看那人大概會看到失明.XD全球洗錢防治還把大戶的錢都看10/0414:37,25F→bitlife10/0414:37, 4年前 ,26F了,所以阿扁才會被愛德蒙通報.電影裏演的私人金庫藏一堆10/0414:37,26F→bitlife10/0414:37, 4年前 ,27F現鈔,也是黑錢的實質需求10/0414:37,27F→bitlife10/0414:38, 4年前 ,28F怕錢被看光光非常不舒服,除了買私人金庫放家裏,應該也沒10/0414:38,28F→bitlife10/0414:38, 4年前 ,29F有太多好的方法10/0414:38,29F→bitlife10/0414:39, 4年前 ,30F用民法想就知道,你把財物交給我保管,丟了要我賠,我又不知10/0414:39,30F→bitlife10/0414:40, 4年前 ,31F內容,聽起來和保險箱有87%像,保險箱經常無法舉證是不賠的10/0414:40,31F推ruve10/0414:40, 4年前 ,32F台灣的洗錢防制沒用的,國內這些跑報表只是跑給稽核的人看,說10/0414:40,32F→ruve10/0414:40, 4年前 ,33F有做事，不要把我們評為洗錢國家10/0414:40,33F→domain10/0414:41, 4年前 ,34F小額轉帳和理專打來煩的情形不同,一個是小事煩,一個是隱私10/0414:41,34F→domain10/0414:41, 4年前 ,35F理專那個蠻機的,先推銷商品,然後補一句,你的定存如何如何?10/0414:41,35F→domain10/0414:41, 4年前 ,36F我的理智線就這樣斷了...10/0414:41,36F→ruve10/0414:42, 4年前 ,37F可憐了這些基層,嘖嘖,花了青春幫這些有權有勢的當煙霧彈10/0414:42,37F推inp030710/0414:43, 4年前 ,38F這種方法可以防止洗錢的話，為什麼017會被抓到？10/0414:43,38F推kevenshih10/0414:45, 4年前 ,39F洗錢都是幾百萬幾千萬的洗，幾百塊能洗啥？10/0414:45,39F向下載入更多還有109則推文載入全部向上載入更多推kutkin10/0522:20, 4年前 ,149F如果你已經打過了，就沒必要這麼認真吧...10/0522:20,149F推liglig10/0522:29, 4年前 ,150F我帳戶愛怎麼用我的事情行員打來問我原因我就會打更多電10/0522:29,150F→liglig10/0522:29, 4年前 ,151F話給銀行煩到銀行不打給我為止10/0522:29,151F→metatron05810/0522:35, 4年前 ,152F讚不過請打總行如洗錢防制與稽核等部室努力打，可以10/0522:35,152F→metatron05810/0522:35, 4年前 ,153F請總機轉，這些才是逼人問的要找請洽這些人。

10/0522:35,153F推amy561336710/0607:49, 4年前 ,154F同為服務台拍拍，每天看洗錢報表快崩潰好幾百個到底要10/0607:49,154F→amy561336710/0607:49, 4年前 ,155F怎麼看，還要應付開戶什麼都不說，問了就抓狂的客人。

10/0607:49,155F→amy561336710/0607:49, 4年前 ,156F我們也很難當啊，調查局把洗錢都丟給我們真的是煩死了10/0607:49,156F推liglig10/0608:05, 4年前 ,157F銀行服務人員有苦楚應該自己解決吧想透過客人反應？緣木10/0608:05,157F→liglig10/0608:05, 4年前 ,158F求魚。

10/0608:05,158F推haru020410/0615:25, 4年前 ,159F004同意推，想離職了…10/0615:25,159F→metatron05810/0618:04, 4年前 ,160F本來就不期待客戶，但想要用打分行打煩這招，可以思10/0618:04,160F→metatron05810/0618:04, 4年前 ,161F考一下同樣精力何必花在沒決策權的人身上。

10/0618:04,161F→liglig10/0621:58, 4年前 ,162F那，客服是做什麼的？不就是接納這些抱怨反應給相關部門10/0621:58,162F→liglig10/0621:58, 4年前 ,163F嗎？10/0621:58,163F→liglig10/0621:58, 4年前 ,164F沒人說打分行好嗎？10/0621:58,164F→metatron05810/0623:11, 4年前 ,165F客服只會將電話轉給分行，結果不變。

10/0623:11,165F→liglig10/0623:27, 4年前 ,166F那是銀行客服選擇不將問題拋給應該拋的人分行願意承擔就10/0623:27,166F→liglig10/0623:27, 4年前 ,167F承擔吧10/0623:27,167F→metatron05810/0623:41, 4年前 ,168F唉，客服只會轉給分行若這樣叫承擔您高興就好，您可10/0623:41,168F→metatron05810/0623:41, 4年前 ,169F試試打各大銀行客服說要轉總行反應，看看之後會是分10/0623:41,169F→metatron05810/0623:41, 4年前 ,170F行還說總行為您服務，祝您實驗愉快。

10/0623:41,170F推tenghui10/0700:23, 4年前 ,171F原po拍拍辛苦了10/0700:23,171F推toto7710/0721:59, 4年前 ,172FLig客戶抱怨的是分行去電關懷，為什麼推客服？如果有政策10/0721:59,172F→toto7710/0721:59, 4年前 ,173F的意見要向上反應，各單位都會有可反應的窗口。

洗錢防制是10/0721:59,173F→toto7710/0721:59, 4年前 ,174F金管會要求各銀行要做的，並非總行好嗎？10/0721:59,174F噓bloodhood10/0912:00, 4年前 ,175F反正以後奧客就是盡量讓他銷戶滾蛋，台灣人都自以為是10/0912:00,175F→bloodhood10/0912:00, 4年前 ,176F客人就很偉大一樣完全不知道台灣這塊落後國際很多年10/0912:00,176F→bloodhood10/0912:00, 4年前 ,177F未來開戶匯款都會很麻煩請珍惜自己的戶頭沒什麼效益10/0912:00,177F→bloodhood10/0912:00, 4年前 ,178F的爛戶現在也不想開不然之後帳戶檢視銀行根本自找苦10/0912:00,178F→bloodhood10/0912:01, 4年前 ,179F吃。

然後像某樓只會喊隱私什麼鬼的搞不清楚狀況就趕10/0912:01,179F→bloodhood10/0912:01, 4年前 ,180F快銷戶吧也許哪天去國外開戶吃鱉才會回想台灣的好10/0912:01,180F推missin10/0917:33, 4年前 ,181F結果兆豐的案子現在還沒真相....10/0917:33,181F推liglig10/1014:49, 4年前 ,182F原來客服不是代表總行的對外窗口？10/1014:49,182F推mistyfog10/1313:08, 4年前 ,183F今天接到打來"關心"的電話，我跟對方說"我知道你們是為10/1313:08,183F→mistyfog10/1313:08, 4年前 ,184F了洗錢防制法而打，但你我都知道根本沒什麼用，現在你已10/1313:08,184F→mistyfog10/1313:08, 4年前 ,185F確認是我本人使用了，可以去打下一通了"，對方很小聲的10/1313:08,185F→mistyfog10/1313:08, 4年前 ,186F回答"沒錯"然後一直道歉，我說"沒關係，我們互相體諒"。

10/1313:08,186F→mistyfog10/1313:08, 4年前 ,187F唉，能搞到這麼怨聲載道也不容易10/1313:08,187F推z128810/1617:18, 4年前 ,188F因為偉大的金管會顧主委阿~新官上任三把火火燒燎原10/1617:18,188F‣返回看板[Bank_Service]銀行‣更多aluweiyu的文章文章代碼(AID):#1Pr7TxCl(Bank_Service)更多分享選項網址： 分享至： facebookplurktwitter關閉廣告方便截圖討論串(同標題文章)完整討論串(本文為第1之3篇)：排序：最舊先 | 最新先 | 留言數 46 188 [閒聊]苦不堪言的洗錢防制法aluweiyu4年前,10/04 2 32 Re:[閒聊]苦不堪言的洗錢防制法Roderick4年前,10/05 2 9 Re:[閒聊]苦不堪言的洗錢防制法GenghisKhan4年前,10/07在新視窗開啟完整討論串(共3篇)open_in_newBank_Service近期熱門文章 2 6 [心得]bankee和linkbank開戶成功，富邦拒絕[Bank_Service] Myyan10小時前,05/26 25 52 [情報]一銀iLeo夢想計畫優利任務[Bank_Service] SLII13小時前,05/26 3 4 [閒聊]合作金庫app轉帳異常[Bank_Service] plumy0514小時前,05/26 4 21 [問題]郵局定存解約[Bank_Service] jillrong14小時前,05/26 2 4 中信HB新出的任務牆[Bank_Service] somelow15小時前,05/26 5 10 [問題]富邦網銀跑不動[Bank_Service] yoga6061919小時前,05/26 4 23 [問題]台灣payapp有辦法加入上海的卡片嗎[Bank_Service] cord1天前,05/26 1 10 [問題]linebank夢想帳戶解約設定[Bank_Service] winds20121天前,05/25更多近期熱門文章>>PTT職涯區即時熱門文章 4 6 [新聞]外資提款16檔官股護盤搭救[Stock] bamama5615分鐘前,05/27 5 6 [新聞]外資賣超百億公股急救援[Stock] TCB00625分鐘前,05/27 4 7 [新聞]竹科男客廳裝監視器看小孩驚見妻與家教[Tech_Job] newstyle1小時前,05/27 7 7 [閒聊]2022/05/27盤中閒聊置底[Option] chad610111小時前,05/27 4 5 [請益]DV有機會跳DE嗎？[Tech_Job] forthcoming54小時前,05/27 10 16 Re:[請益]Line投顧群組都會割韭菜嗎[Stock] wrt4小時前,05/27 1 11 Re:[閒聊]藥師買不起兩千萬的房也是眼高手低嗎?[home-sale] b7777875小時前,05/27 10 27 Re:[新聞]發表對中政策！布林肯：不支持台獨已刪文[Stock] koushimei5小時前,05/27更多即時熱門文章>>‣返回看板[Bank_Service]銀行‣更多aluweiyu的文章文章代碼(AID):#1Pr7TxCl(Bank_Service)關閉廣告方便截圖